Закручивание гаек в QIWI

Ограничения и обзательная идентификация счетов в QIWI

В связи с внесением изменений в нормативные акты Российской Федерации с 3 июня 2013 года будет установлен ряд ограничений в отношении операций, допустимых к осуществлению с использованием платежного сервиса Visa QIWI Wallet

	Без идентификации	Для пользователей, прошедших идентификацию
Сумма операций в месяц, в рублях	100 000	600 000

 

Об изменении порядка осуществления операций с 3 июня 2013 года для Пользователей, у которых совокупная сумма расходных операций по одной Учетной записи превышает 100 000 рублей за один календарный месяц .

Об изменении порядка осуществления операций с 3 июня 2013 года для Пользователей, у которых совокупная сумма расходных операций по одной Учетной записи превышает 100 000 рублей за один календарный месяц .

Изменение порядка осуществления операций коснется ограничения общей суммы расходных операций (совокупной суммы Переводов) по одной Учетной записи Пользователя платежного сервиса «Visa QIWI Wallet», совершаемых неидентифицированным Пользователем.
Совокупная сумма Переводов для неидентифицированных Пользователей составит 100 000 (Сто тысяч) рублей РФ в течение одного календарного месяца, при максимальной сумме одного Перевода – 15 000 (Пятнадцать тысяч) рублей РФ.
При попытке превышения неидентифицированным Пользователем установленных лимитов, Пользователю будет отказано в совершении операции, а использование его Учетной записи в целях совершения Платежей будет ограничено до истечения соответствующего календарного месяца.
Данные ограничения обусловлены необходимостью ввода ряда мер, направленных на борьбу с мошенничеством, а также легализацией (отмыванием) денежных средств, полученных преступным путем.
Для возможности совершения расходных операций, превышающих 100 000 (Сто тысяч) рублей РФ в течение одного календарного месяца по одной Учетной записи, Пользователям необходимо пройти процедуру идентификации.
На операции Пользователей, прошедших процедуру идентификации, указанные выше ограничения распространяться не будут.
В связи с предстоящим изменением порядка учета операций, а также в целях предотвращения случаев отказа в проведении платежных операций и ограничений использования Учетной записи Пользователя в платежном сервисе «Visa QIWI Wallet», рекомендуем Вам заранее осуществить действия, направленные на идентификацию Вашей Учетной записи Пользователя в платежном сервисе «Visa QIWI Wallet», в соответствии с процедурой, описанной ниже.

Процедура проведения идентификации

*** Для прохождения идентификации Вам нужно иметь при себе документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ, либо паспорт иностранного гражданина).

• 1. Обратитесь в любой из розничных салонов нашего Партнера.
• 2. Предъявите сотруднику розничного салона Ваш документ, удостоверяющий личность.
• 3. Сотрудник салона произведет заполнение Анкеты и Формы согласия на сбор, обработку и передачу персональных данных.
  Важно! В процессе заполнения Анкетных данных сообщите сотруднику салона номер мобильного телефона, которому соответствует Ваша Учетная запись Пользователя (номер Вашего Visa QIWI Wallet), на которую производится идентификация.
• 4. Проверьте правильность заполнения Ваших данных сотрудником и если все верно, подпишите Анкету и форму Согласия и передайте подписанные документы сотруднику Салона.

*Комиссия, взимаемая Партнером за оформление документов, составляет 10 рублей.

Для жителей регионов: в ближайшее время будет доступен вариант курьерской доставки документов на идентификацию в регионы РФ через компанию СПСР, следите за обновлениями на сайте Кошелька.

Мы будем дополнять список возможностей для идентификации Вашей Учетной записи Пользователя, в частности, данная возможность будет доступна через службы курьерской доставки, что актуально для регионов и областей. Следите за обновлениями данного раздела!

По всем возникшим вопросам просим Вас обращаться к нам

——————————
От Автора:

Гайки в данном направлении коснутся всех инвесторов, кто так или иначе работает по данной ЭПС. Поэтому что желать назревает естественный вопрос. Как это коснется «легальности и прозрачности» по отношению к каждому инвестору?  
Конечно, у кого обороты менее 100 000 рублей в месяц на вход и на выход в сумме можно и не беспокоится, но ухо востро держать нужно в любом случае. Если есть возможность верифицироваться, конечно лучше пройти этот этап. Мое мнение, что пока в России нету закона о передаче данных по обороту финансовые органы силовикам, если они не превышают 600 000 в месяц, на это и ставка.

Как же быть тем кто не живет в Москве?  - я задавал этот вопрос «Кивястам», ответ был таков —  ждите когда появится решение по возможности отправки данных через посредников контрагентов.
И все же QIWI стала очень напоминать этим шагом полицейскую недоплатежку «БабуМаню» (Webmoney) . Бабоманя очень активно «борется» с со своими пользователями, в плане «охоты на ведьм» на тех пользователей, у кого нету начального аттестата. И при превышении какого (никому неизвестного) лимита по обороту прилетает блок, и грозным пальчиком грозя БабоМаня говорит «у вас подозрительно высокая активность на вашим формальном аттестате — приобретите персональный аттестат.

Что же делать нам инвесторам? В России, конечно, стараться переходить на другие ЭПС и БПС (Банковские платежные системы) по возможности. В ближайшем зарубежье конечно это гораздо сложнее.

Как это может отразится на инвестиционных проектах? — «На крупных никак не отразится, так как QIWI относительно недавно пришла на инвестиционный рынок.»

Как тогда работать с проектами если все же QIWI и не ехать в Москву? — «Теперь придется контролировать свои переводы 1 раз в месяц на вход+выход не более 100 000 рублей самостоятельно. Если проект категоричен к одному Вашему QIWI счету (1 регистрация 1 счет) тогда разбиваем платежи, операции ввода или вывода, частями по 50 000 рублей на 1 месяц. Если же проект позволяет пополнять с разных счетов, то открываем еще СИМ карты и QIWI счета и работаем по принципу 50000 +50000 +…… = нужная сумма.»

-=-
И все же в резюме скажу, что QIWI тем самым прогибается под давление центровых сил управляющих экономикой России и с этим ничего не поделать. QIWI является по своей сути банковским учреждением, поэтому у платежки вообще нет никакого выбора. А у нас у инвесторов выбор есть «поменять лошадок у переправы».

Всем удачи в инвестициях и стабильности. Не забываем о рисках в инвестициях.